< prev

Page 1Page 2Page 3Page 4Page 5Page 6Page 7Page 8Page 9Page 10Page 11Page 12

Page 7 of 12
next >

Majalah Ilmiah UNIKOM

Vol.10 No. 1

29

H a l a m a n

I Made Andhika

N

o

.

P

r

o

s

e

s

Uraian

Kemungkinan gagal

Dampak gagal

K

e

g

a

w

a

t

a

n

Penyebab gagal

Pengendalian penyebab

gagal saat ini

K

e

m

u

n

g

k

i

n

a

n

Pengendalian

deteksi dini

D

e

t

e

k

s

i

RPN

1

Mandiri Call

Operator sibuk

Layanan down

Kurang

koordinasi

antar sistem yang

menyebabkan

pembobolan rekening

nasabah

Mengurangi

kepuasan,

kepercayaan dan kenyamanan

nasabah (customer value)

8

Kurangnya

koordinasi antara

operator

Mandiri

call dengan sistem

banking

(kantor

cabang) yang

Human error

System

Error/

failure

Perbaikan koordinasi

antar sistem

Ganti

rugi

dan

penjelasan

kepada

nasabah mengenai

penyebab kegagalan

4

Menggunakan

manajemen risiko

ORM, RCSA, KRI

dan IAM

2

64

2

Internet banking

Server down

Penyalahgunaan

account nasabah

Kadaluarsa

domain

web

Peretasan web

Mengurangi

kepuasan,

kepercayaan,

kenyamanan

nasabah (customer value)

Mengurangi jumlah transaksi

perbankan

8

Human error

System Error/failure

Pembayaran

perpanjangan masa

domain

Evaluasi

dan

perbaikan

internet

banking

termasuk

perbaikan

security

system

3

Menggunakan

manajemen risiko

ORM, RCSA, KRI

dan IAM

2

48

3

ATM

Perampokan

dan

Pembobolan ATM

Kegagalan penarikan

tunai

Kegagalan

transfer

antar rekening bank

Mengurangi jumlah transaksi

perbankan

Merugikan nasabah sehingga

mengurangi faktor customer

value

8

System error/failure

Perbaikan sistem ATM

secepat mungkin

4

Menggunakan

manajemen risiko

ORM, RCSA, KRI,

IAM dan inisiatif

DQA

3

96

4

EDC

Aktivasi kartu kredit

yang membingungkan

Laporan bunga yang

kurang transparan

Mengurangi

kepuasan,

kepercayaan,

kenyamanan

nasabah (customer value

8

System error/failure

Human error

Pemberian report bunga

KK secara transparan

dan sistem aktivasi KK

yang

lebih

mudah

dilakukan

4

Menggunakan

manajemen risiko

ORM, RCSA, KRI,

IAM dan inisiatif

DQA

2

64

Tabel 1 Implementasi FMEA